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摆脱纯手工,智能对账更轻松

发布日期:2022-07-06

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对账管理

在企业财务管理中,常见的对账场景有与电商平台对账、与支付渠道对账、与银行对账、关联交易对账等,对于交易体量比较大的公司来说,单靠人工难以满足这些对账需求。
 
以某零售企业为例,该企业天猫店上线初期,每天大约有1000+订单,财务人员通过手工的方式核对订单数据和交易流水。之后该企业在京东、抖音等平台也开设了旗舰店,每天数万单交易,手工核对效率极低。
 
该零售企业通过先胜业财 通用对账系统 ,实现了京东、天猫等线上平台订单数与微信、支付宝、银联等收款数据的自动核对,极大地提高了核对的时效性和准确性,在不增加财务人手的同时,使对账周期缩短了95%,较好地支撑了业务拓展。
 
01. 在企业财务管理中,对账问题最棘手
 
在互联网时代,与上述零售企业需要定期对线上平台的订单、交易等数据进行核对类似,很多企业不仅要与客户、银行、供应商、第三方渠道、有各种收款方式的外部单位进行对账,还要完成公司间的对账,从而确保系统间数据的一致性。
 
在服务客户的过程中,先胜业财发现企业在对账的时候,经常会遇到如下问题:
 
缺少系统工具
- 企业线上渠道众多、收款方式多样,需要内、外部系统衔接配合开展业务;
- 在新的业务模式下,ERP和核算系统提供的对账功能十分有限。
 
费时费力又“费人”
- 企业中有大量财务、业务人员从事对账工作,手工对账费时费力且容易出错;
- 企业自研的对账系统难以应对现有场景规则的变化,更无法满足新场景的对账需求。
 
造成财务风险且影响业务开展
- 数据来源多、交易渠道复杂、数据量庞大等使核对工作不及时,从而造成业务财务风险,企业无法与业务方建立良好的合作关系。
 
不满足上市监管
- IPO监管对数据的一致性、准确性、可审计性提出了更高要求,缺少专业系统就很难满足;
- 企业没有建立起内外部数据/各业财系统数据之间的关联关系,数据可追溯性和可印证性差。
 
管理分析能力差
- 企业在数据的准备、预处理、核对等方面花费了大量时间,压缩了分析管理问题的时间;
- 目前,企业现有系统只能满足基础的财务核算需求,缺乏管理会计视角。
 
一直以来,准确核对交易和到账情况是企业财务管理工作的关键。在先胜业财看来,构建一个以数据驱动为核心通用对账系统十分有必要。

02.智能化工具解放双手,让企业对账更高效
 
先胜业财通用对账系统打通了“从数据采集对账处理再到财务核算的链路”:在自动获取内外部订单及支付数据后,通过预先设定的对账规则进行自动核对,系统自动列出差异明细事项再进行核销。之后,系统会自动生成会计凭证和管理口径报表数据,并通过集成的方式传递给核算系统和报表工具。通用对账系统能够大幅度减轻财务、业务人员的日常工作量,降低企业的经营风险。

 

 

与其他对账平台相比,通用对账系统优势显著 :
 
智能化 - 从数据采集到核对再到财务处理、管报出具,全流程智能化处理,系统内置多种规则来确保核对过程最大程度自动化,解放财务人员双手,让他们投入到更有价值的决策支持工作中去。
 
可追溯 - 通用对账系统能够帮助财务人员从核对结果追溯至原始数据/根据核销结果追溯核销过程/从会计凭证向业务数据追溯,保证业财数据的一致性和准确性。
 
可配置 - 数据源接入过程、核对规则、会计凭证生成机制、统计报表和分析界面都可以自主配置,灵活满足企业对账的各种需求,提升企业管理分析能力。
 
可扩展 - 通用对账系统支持任意核对场景,在底层低代码组件的基础上,通用对账系统可扩展出更多功能,例如清分计算规则、合同管理等,推动企业业务更好开展。

 

 

除了支持与电商平台、支付渠道对账之外,先胜业财通用对账系统还支持企业与银行对账、企业与供应商对账、企业与客户对账、企业内部关联交易对账等20多个对账场景,全方位满足企业的各种需求。

 

先胜业财通用对账系统界面

 

某大型制造企业是先胜业财的客户,通用对账系统帮助该客户完成了公司间货物交易、服务交易、电商保理交易、现金流业务等各种关联交易明细的自动对账,减轻了财务人员工作量的同时,大幅度提高了核对准确性。通过把核对工作分散在平时,该客户的财务月末关账周期缩短了90%。

 

03.先胜架构:构建业财数据知识图谱
 
大数据时代,充分挖掘业财数据价值,赋能企业业务发展,是时代赋予财务人员的新使命。先胜业财以业务数据为核心,通过分析挖掘业财数据之间的关联关系,探索业务发展的规律和趋势,为企业构建业财知识图谱。
 
为此,在先胜云的基础上,先胜业财构建了以交易数据为基础的【新一代业财大数据治理架构】,底层依次是【平台组件】、【平台数仓】和【流程功能】,上层依次是【业财融合】、【绩效管理】和【战略规划】。

 

 

通用对账系统位于【流程功能】层,通过打通从数据采集到对账处理再到财务核算的链路,自动生成会计凭证和管理口径报表数据,为上层应用提供丰富的数据源。作为架构体系中的关键一环,先胜业财通用对账系统已经在各个行业得到了广泛应用,并且取得了不错的效果。

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